一种基于知识图谱的欺诈客户识别方法

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专利状态

一种基于知识图谱的欺诈客户识别方法

有效

专利申请进度

申请

2020-10-28

申请公布

2021-01-08

授权

2023-12-19

预估到期

2040-10-28

专利基础信息

申请号	CN202011174126.2	申请日	2020-10-28
申请公布号	CN112200583A	申请公布日	2021-01-08
授权公布号	CN112200583B	授权公告日	2023-12-19
分类号	G06Q20/40;G06Q40/04;G06F16/28
分类	计算；推算；计数;
申请人名称	交通银行股份有限公司
申请人地址	上海市浦东新区自由贸易试验区银城中路188号

专利法律状态

2023-12-19

授权

状态信息

授权
2021-01-26

实质审查的生效

状态信息

实质审查的生效；IPC(主分类):G06Q20/40；申请日:20201028
2021-01-08

公布

状态信息

公布

摘要

本发明涉及一种基于知识图谱的欺诈客户识别方法，包括：获取客户白名单、欺诈客户名单、待观察客户名单、客户关联关系以及待观察客户的资金交易数据；构建客户关联关系知识图谱；基于客户关联关系知识图谱，分别计算得到触黑指标和触白指标；基于待观察客户的资金交易数据，计算得到资金指标；筛选得到规则指标；基于规则指标，得到对应的欺诈规则；根据欺诈规则，从待观察客户名单中筛选出满足欺诈规则的疑似欺诈客户，以及不满足欺诈规则的排除客户；将排除客户合并至客户白名单中，将疑似欺诈客户合并至欺诈客户名单中，之后返回进行迭代训练，即可得到最终的欺诈客户名单。与现有技术相比，本发明能够自动、快速、准确地识别出欺诈客户。

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