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信用卡非法套现手段揭秘:制造虚假网上交易

2010-12-22   21:53:59

作者:admin

套现 手段 信用卡 非法 虚假
信用卡非法套现手段揭秘:制造虚假网上交易导读:

“以POS机刷卡套现只是信用卡套现方式的一种,还可以利用电子商务网站制造虚假交易的方式套现;亦可刷卡付款充值话费,然后再去营业厅注销手机号套现,因为中国移动有销号现金退话费的流程;很多卡友也会采取购买头等舱机票,然后又提前退票获得退款来套现。总之有层出不穷的套现方法。”一信用卡套现“玩家”对记者坦言。

信用卡非法套现手段揭秘:制造虚假网上交易

  “以POS机刷卡套现只是信用卡套现方式的一种,还可以利用电子商务网站制造虚假交易的方式套现;亦可刷卡付款充值话费,然后再去营业厅注销手机号套现,因为中国移动有销号现金退话费的流程;很多卡友也会采取购买头等舱机票,然后又提前退票获得退款来套现。总之有层出不穷的套现方法。”一信用卡套现“玩家”对记者坦言。

面对高涨的信用卡违约率,银监会于7月16日出台了《关于进一步规范信用卡业务的通知》(下称《通知》)。重点从信用卡的发卡营销、特约商户管理、催收外包管理以及投诉处理等四个方面提出了规范要求。

《通知》规定特约商户不得协助信用卡持卡人非法套现和实施信用卡欺诈。同时禁止对营销人员实施单一以发卡数量作为考核指标的激励机制,向学生发卡须落实第二还款来源和提高发卡的门槛。

然而信用卡非法套现的花样层出不穷,令监管部门“防不胜防”。同时发卡门槛的提高亦会催生不法中介的信用卡代办业务。从信用卡代办、POS机的代办到实现刷卡套现一条完整“产业链”业已形成。

信用卡套现体验

从当地媒体的分类广告上,可以见到很多诸如“信用卡取现即拿0.5%起、代还款、民间借贷”等字样的广告,记者便致电其中一家。

记者表示用信用卡取现500元时,对方在电话里称:“取500元不划算,低于6000元我们收费都是50元,大额取款按0.5%起算手续费,即刻就可以拿到现金。”

然而当记者来到约定的地址,却发现这是一家名为“青岛环海商贸公司”的办公地址,记者以为走错地方了,再次致电,对方称这就是信用卡取现的地方。

进入里面的时候看到公司分为两个隔间,里面的一间有几位工作人员,外边的一间有一位貌似公司老板的中年男人。

“公司业务规模挺大的啊,一项业务雇这么多人。”记者表示。

“我们只是兼做一些信用卡取现的事情,之前我在里面的房间办公,现在为了方便你们,我就搬到外面了。”老板表示。

老板似乎在暗示生意很红火,这可以从记者以先用电话查一下信用卡还有多少额度为由,在里面驻足的不到10分钟的时间里得到证实。记者刚进入的时候,一个年轻的女子刚刚办完取现业务,不一会儿又来了一对中年夫妇。其间老板还不时地接电话跟对方介绍“公司地址”。

中年夫妇称急着用现金,在POS机上刷了2张信用卡,老板从保险柜里数出厚厚的2万元的现金给了中年夫妇,整个过程不到3分钟。

“只要是信用卡还有可用的额度,即使取现额度用完了也能取出现金?”记者问道。

“当然,一般信用卡取现额度只有可用额度的30%,但我们可以帮你把可用额度以刷卡消费的名义取出现金,这样的话还可以有50天左右的免息期。”老板称。

在POS机上刷卡,单据签名,核清现金数额,在不到一分钟的时间里,记者的信用卡便以单据上载明的“家具购买”消费的名义而完成套现。

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